|
Председатель правления Прима-банка задержан за воровство $ 1 млнВ Гагаринский суд столицы передано беспрецедентное уголовное дело о мошенничестве в одном из столичных банков. Председатель правления Прима-банка Муса Гатиев обвиняется в хищении более миллиона долларов. По версии следствия, действуя в сговоре с начальницей операционно-кассового отдела Оксаной Донских, в течение нескольких лет банкир элементарно присваивал себе средства вкладчиков, размещавших сбережения на счетах банка. В общей сложности банкир чеченского происхождения вместе с сообщницей похитили более миллиона долларов. За два года он нанес клиентам ущерб, в десять раз превысивший уставный капитал банка. Попытка Центробанка ввести в Прима-банке внешнее управление закончилась тем, что новые руководители банка, также чеченцы, попросту избили уполномоченных ЦБР управляющих. В итоге 17 июня ЦБР отозвал лицензию у Прима-банка. Простота и наглость схемы, которую придумал для скорейшего обогащения председатель правления Прима-банка Муса Гатиев, удивила даже видавших виды оперативников отдела по борьбе с преступлениями в кредитно-финансовой сфере ГУБЭП МВД. - Гатиев действовал в лоб - он попросту присваивал деньги вкладчиков банка, - заявил "Известиям" один из сыщиков. - Клиенты приходили в банк, открывали депозиты, но эти счета были "виртуальными" - существовали лишь в договоре, а по бухгалтерским документам не проходили. Схема практически аналогична финансовым пирамидам начала 90-х - дивиденды вкладчики получали за счет новых клиентов, а когда стали требовать вклады назад, система рухнула. Скандал с невозвратом вкладов разразился в конце прошлого года. Первых возмущенных клиентов банк пытался успокоить обещаниями вернуть деньги в ближайшее время, объясняя происходящее временными проблемами с платежами. Однако слух о "временных проблемах" быстро распространился среди клиентов, и число желающих вернуть свои деньги выросло в несколько раз. Сообразив, что денег им не видать, они обратились в правоохранительные органы. Согласно материалам уголовного дела идея этой нехитрой схемы три года назад пришла в голову самому председателю правления банка Мусе Гатиеву. Для ее осуществления он привлек начальницу операционно-кассового отдела Оксану Донских. Ничего не подозревающие сотрудники ее отдела добросовестно оформляли договора открытия счетов, принимали вклады, а затем передавали документы на дооформление Донских. Она же выбирала наиболее привлекательные из них - долгосрочные депозиты на крупные суммы - и изымала вместе с внесенными деньгами. "Выручку" сообщники делили между собой, большую часть, естественно, получал автор идеи Гатиев. Донских вела отдельный учет фальшивых вкладов и умудрялась вовремя выплачивать вкладчикам дивиденды. За два года преступная группа завладела огромной по масштабам этого банка суммой (в лучшие свои времена он не попал даже в первую тысячу российских банков) - более 20 миллионов рублей, 500 тысяч долларов и 100 тысяч евро, в то время как сумма активов, контролируемых банком, не превышала десяти миллионов рублей. Действия Гатиева и Донских нанесли непоправимый удар по состоянию банка - средства физических лиц были основной составляющей его капитала. Чтобы защитить права вкладчиков, Банк России в начале мая этого года был вынужден назначить в нем внешнее управление. Буквально через несколько недель возник конфликт между хозяевами банка и назначенным внешним управляющим. Новый председатель правления Пулат Усманов, избранный вместо задержанного Гатиева, и председатель совета директоров Мухарбек Баркинхоев буквально избили члена временной администрации Виктора Калыгина. В конце концов 17 июня Банк России отозвал у Прима-банка лицензию - в связи с неисполнением им закона "О банковской деятельности" и нормативных актов Банка России. Источник: Финансовые известия |
|