21.06.2003

КФМ хочет все знать. Даже тайны, охраняемые Конституцией

Россию не вовремя приняли в FATF. Вчера Международная организация по борьбе с финансовыми злоупотреблениями утвердила новые стандарты по борьбе с отмыванием денег, придерживаться которых практически невозможно. Теперь банкам придется выяснять, кто на самом деле владеет компаниями, которые они обслуживают, а докладывать о своих клиентах в Комитет финансового мониторинга должны будут не только финансовые организации, но и юристы, риэлторы, казино и торговцы драгоценностями. Будущие агенты поневоле мрачно шутят над абсурдностью новых задач.
На следующий день после принятия России в FATF эта организация утвердила пересмотренную редакцию "40 рекомендаций" по борьбе отмыванием преступных доходов. Теперь 31 страна, состоящая в FATF, будет думать над их внедрением.

Сейчас в России в соответствии с предыдущей версией рекомендаций FATF контролировать возможное отмывание должны кредитные организации, профучастники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, некредитные организации, осуществляющие перевод денежных средств (включая почту) , а также ломбарды. Все они регулярно отчитываются о подозрительных сделках перед Комитетом по финансовому мониторингу. Согласно закону о противодействии легализации (отмыванию) обязательному контролю подлежат сделки на сумму, равную или свыше 600 000 руб. в любой валюте, а также если в отношении одной из сторон финансовой операции (либо их акционеров) есть "сведения об их участии в экстремистской деятельности".

Новая версия рекомендаций ужесточает отчетность финансовых организаций и заставляет агентства по недвижимости, продавцов драгоценных камней и драгметаллов, юристов, нотариусов, бухгалтеров, казино, а также продавцов трастовых компаний и юрлиц проверять, не отмывают ли их клиенты преступно нажитые деньги.

"Потребуются изменения во множество нормативных актов, и произойдут они не в самое ближайшее время", - говорит пресс-секретарь Комитета по финансовому мониторингу Наталья Коновалова.

Рекомендации запрещают финансовым организациям открывать анонимные счета и обязывают их проверять информацию о клиенте по независимым источникам. Финансисты должны знать, кто является конечным бенефициарием (выгодоприобретателем) проводимых клиентом сделок. Кроме того, им вменяется узнавать, насколько легальны источники денег клиента, и хранить в течение пяти лет всю собранную информацию.

Нефинансовые организации FATF рекомендует обязать проводить похожие операции. Казино - в случае если они выплачивают или получают от клиента больше 3000 долларов или евро, продавцов драгоценностей - если сделка превышает 15 000 в тех же валютах. Агенты по недвижимости, юристы и продавцы юрлиц, как и банки, будут обязаны проверять правильность идентификации своих клиентов и узнавать бенефициария сделки.

Вице-президент одного из банков высказал опасения, что при перенесении принципов FATF на российскую почву затраты банков на исследование выгодоприобретателя станут слишком высоки. "В российском законодательстве нет понятий траста и доверенного, - отмечает гендиректор юридической компании "Вегас-лекс" Альберт Еганян. - А следовательно, нет и оснований для выявления бенефициария". А президент УК "Тройка Диалог " Павел Теплухин говорит, что сейчас управляющие исследуют владельцев клиента "до первого колена", а добраться до личности "конечного владельца" зачастую технически невозможно.

Директор юридического отдела US Tax Consulting Андрей Терещенко недоумевает, как можно заставить рассказывать о своих клиентах юристов и бухгалтеров. "Какими могут быть санкции к ним, ведь эта деятельность не лицензируется", - говорит эксперт. К тому же тайна отношений адвоката и клиента защищается Конституцией, добавляет Еганян.

Директор департамента маркетинга и рекламы корпорации "Инком-недвижимость" Сергей Елисеев говорит, что его компания и сейчас информирует силовые структуры о подозрительных сделках и отказывается от них. "Что касается дополнительной информации, то придется внести поправку в закон об оперативно-розыскной деятельности: разрешить заниматься ею риэлторским компаниям", - говорит Елисеев. Если риэлторов обяжут исследовать личность клиентов, наши юристы будут обжаловать этот закон в Конституционном суде, обещает он.

Источник: Ведомости