15.11.2007

Росфинмониторинг возьмет под наблюдение суммы наличных денег свыше 600 тысяч рублей

Законопроект об обязательном контроле за операциями с наличностью на сумму от 600 тысяч рублей, предложенный премьер-министром Виктором Зубковым, одобрен Госдумой в первом чтении. В пояснительных документах к этим поправкам в действующий закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" отмечается: "документ направлен на обеспечение надлежащей правовой основы для реализации государственной политики в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", - сообщает "Газета.Ru".
На заседании правительства, где Виктор Зубков впервые присутствовал в качестве премьера, он объяснил, что в существующем законе, в котором под контроль подводятся финансовые операции на сумму свыше 600 тысяч рублей, только если они удовлетворяют определенным условиям, мер недостаточно. "Сейчас появляются новые формы и системы расчетов, позволяющие обходить контроль, чем жулики и коррупционеры активно пользуются", - заявил Зубков.
Существующие условия в нынешнем законодательстве перечисляет газета "Газета". К таким операциям относятся снятие или зачисление на счет юрлиц денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером их хозяйственной деятельности; покупка-продажа наличной иностранной валюты физлицом; приобретение физлицом ценных бумаг за наличные; получение физлицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом; обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства; внесение физлицом в уставный капитал организации денежных средств в наличной форме.
Авторы нового документа заявляют, что проект призван привести российское законодательство в соответствие с рекомендациями группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), членом которой является Россия. Все крупные сделки с наличностью как юридических, так и физических лиц в обязательном порядке теперь попадут под контроль финразведки. Банки и другие организации будут обязаны сообщать о них в Росфинмониторинг. Поддержав законопроект, депутаты сделали несколько замечаний.
По словам председателя комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Владислава Резника, принятие этого законопроекта приведет "к включению в число подконтрольных в том числе таких операций, как уплата налогов, передача денежных средств в доверительное управление, размещение на депозите и многое другое". "Под действие закона могут попасть даже операции ЦБ по уничтожению ветхих денег", - пояснил он. Также, по мнению депутата, резко увеличится объем информации, направляемой в Росфинмониторинг и затраты хозяйствующих субъектов, - отмечает "Газета".
"В настоящее время необходимо отслеживать операции по зачислению или списанию организацией наличных денежных средств на сумму 600 тысяч рублей и выше. При этом приходится дополнительно анализировать эти операции, делать заключение о соответствии их хозяйственной деятельности клиента, например, - начальник службы финансового контроля Банка Москвы Алексей Седов. - Приходится запрашивать сведения у предприятий, расход наличных сверять с документами, подтверждающими целевое использование денег, либо проверять кассовую дисциплину и т.п. А сейчас процесс станет чисто техническим: будет просто отправляться информация в Росфинмониторинг о списаниях и зачислениях наличных средств на сумму свыше или равной 600 тысяч рублей".
А вот розничным банкам, имеющим крупных клиентов, работы прибавится. Раньше зачисление денег на вклад под действие закона не подпадало, а сейчас о каждой такой операции надо будет докладывать. Начальник управления розничных продаж Русского банка Развития Рахман Саитбаев подозревает, что клиенты будут недовольны. "Придется вести с ними постоянные разъяснения, а значит, увеличатся очереди", - говорит он. Кроме этого, новые обязанности отвлекают сотрудников от основной банковской деятельности, добавляет Седов: "Получается, мы выполняем несвойственные для кредитной организации функции, которые должны осуществлять правоохранительные органы".
И, по мнению зампредседателя банковского комитета Госдумы Павла Медведева, такой подход малопродуктивен. В Европе банкир сообщает только о подозрительных сделках, в Швейцарии, например, поступает несколько сотен единиц такой информации в год, у нас же в Росфинмониторинг сваливается до 10 миллионов сообщений, объясняет депутат: "У них и эффекта от контроля больше, потому что небольшое количество информации легче проанализировать". Финразведчикам придется сообщать даже о сделках с участием очевидно "чистых денег", негодует депутат. К примеру, если человек получал зарплату на свою пластиковую карту, а затем эти деньги он положил на вклад в тот же банк, через который она начислялась. "Это же бессмысленно, потому что всем понятно, что деньги честно заработаны", - говорит Медведев. Депутат надеется, что во втором чтении эти перекосы в законе будут исправлены.
А замглавы банковского комитета Госдумы Владимир Тарачев вообще не видит смысла в принятых сегодня поправках. "В основном законе все необходимое уже было", - считает Тарачев. По его мнению, больше всего финразведчики усложнили жизнь самим себе. "Банкирам-то хватит технических возможностей, главное чтобы Росфинмониторинг с задачей справился", - пишет "Газета.Ru".