Стук из-под палки. Страховые компании стали чаще доносить на своих клиентов
МАРИЯ СЕЛИВАНОВА, АЛЕКСАНДР КАДУШИН
Страховщики стали чаще сообщать финансовым разведчикам о сомнительных сделках своих клиентов. За последние два-три месяца Росфинмониторинг зафиксировал резкий рост таких сообщений. Это, впрочем, не означает, что страхование стало активнее использоваться для отмывания денег. Просто участники рынка были напуганы угрозами санкций со стороны своего регулятора, поэтому стали ответственнее относиться к отчетности перед финансовой разведкой.
О резком росте числа отчетов страховщиков о сомнительных сделках вчера заявил замначальника управления надзорной деятельности Росфинмониторинга Сергей Фрейдлин. По его словам, основное увеличение числа сообщений пришлось на последние два-три месяца. При этом общее количество сообщений, поступающих от страховых компаний, он не назвал.
Ранее страховщики не так активно сообщали в Росфинмониторинг о подозрительных операциях, несмотря на то, что такая обязанность предусмотрена законом "О легализации доходов, полученных незаконным путем" с 2002 года. "Это воспринималось как некое обременение, бесполезная бумажная работа, которой не хотелось заниматься",- признается заместитель гендиректора "РЕСО-гарантии" Игорь Иванов.
Руководитель Федеральной службы страхового надзора (ФССН) Илья Ломакин-Румянцев говорит, что рост сообщений не означает, что через страхование стало проводиться больше сомнительных операций. Активность страховщиков, по словам Фрейдлина, объясняется более пристальным вниманием Росфинмониторинга и ФССН к исполнению закона об отмывании.
Если в течение нескольких лет финансовой разведке не удалось повлиять на активность страховщиков, то в этом году это удалось сделать ФССН. В июле приказом Минфина для страховщиков был введен новый пункт в ежеквартальной отчетности перед ФССН: данные о количестве сообщений в Росфинмониторинг. Но страховщики не обратили внимание на это изменение - по итогам девяти месяцев этого года лишь 56 компаний сообщили ФССН о своих отчетах перед разведчиками.
В результате около 600 компаний получили предписания об устранении нарушений и под угрозой приостановления лицензий были вынуждены активизировать контроль за сомнительными сделками.
Страховщики не удивлены ростом числа своих сообщений в органы финразведки. "Это результат санкций ФССН",- объяснил "Бизнесу" гендиректор "Стандарт-резерва" Виктор Юн. По словам Игоря Иванова, Росфинмониторинг наконец достучался до страховщиков, и технические специалисты начали ответственнее относиться к этой отчетности.
Росфинмониторинг и ФССН удовлетворены результатами своей работы. Фрейдлин полагает, что рост сообщений показал несостоятельность аргументов страховщиков о том, что они не занимаются сомнительными операциями. По закону страховщики обязаны сообщать финансовым разведчикам о сделках по долгосрочному страхованию жизни на сумму более 600 тыс. руб. и по страхованию имущества на сумму более 3 млн руб. Подозрительным также считается внесение частными лицами в уставный капитал страховщика более 600 тыс. руб. наличными и перевод денег из государств, входящих в черный список FATF.
Впрочем, у чиновников остаются претензии к качеству информации, поступающей от страховщиков. Система перекрестного анализа информации из различных источников позволяет Росфинмониторингу выявлять операции, о которых страховые компании замалчивают. По словам Фрейдлина, таких операций пока много. Заместитель руководителя ФССН Галина Ершова отмечает, что это чревато для страховщиков новыми санкциями.
Деловая газета "Бизнес"
