Премия за молчание. Нелегальные переводы стоят дорого

        Итальянская прокуратура вчера объявила о расследовании в отношении одного из крупнейших банков страны - Banca Fideuram. Банкиров подозревают в отмывании денег и нарушении местного законодательства. Дело Fideuram, который на 75% принадлежит третьему по капитализации банку страны Sanpaolo, проходит в рамках программы итальянских властей по борьбе с коррупцией в банках. Налоговая полиция сообщила, что сейчас она допрашивает около 100 человек, а во вторник провела обыски в 200 офисах банков и домах их сотрудников.

        Полиция подозревает специалистов Fideuram в полулегальных переводах денежных средств из Италии в Швейцарию и обратно. Как считает Андреа Де Дженнаро, возглавляющий следствие, данные операции осуществлялись без ведома руководства банка. По его словам, общий объем мошеннических сделок составляет "несколько миллионов евро".

        Как считает следствие, махинации работников Fideuram стали возможны из-за налоговых послаблений на операции с валютными ценностями, которые правительство Италии ввело около двух лет назад. Тогда многие итальянцы начали возвращать капиталы на родину. Предприимчивые банкиры решили этим воспользоваться и предложили свои услуги. По данным Дженнаро, подозреваемые в преступлениях сотрудники брали с клиентов комиссионные в размере до 20% от суммы перевода.

        При этом столь большая ставка определялась, главным образом, конфиденциальностью сделки. Дело в том, что легальный единовременный перевод значительной суммы может привлечь внимание налоговых органов и учреждений, занимающихся борьбой с отмыванием денег. По словам директора по развитию бизнеса в России и СНГ международной системы денежных переводов MoneyGram Виталия Рубанова, максимальная сумма одного перевода в системе составляет $10 000. А обычная плата за перевод этой суммы между Италией и Швейцарией составила бы около 3%.

        Fideuram готов вести любое сотрудничество с властями, выразив уверенность, что все сомнительные действия его сотрудников могут быть "полностью улажены" с регуляторами.

        Однако все может оказаться не так просто. Сейчас по всей Италии идут расследования экономических преступлений, в которых могут быть замешаны многие известные финансисты. Самое громкое дело - крах молочного гиганта Parmalat, который кредитовали не только итальянские, но и крупнейшие мировые банки. Кроме того, регуляторы проводят анализ деятельности финансовых аналитиков. Их подозревают в намеренном выставлении необъективных рекомендаций по высокорисковым ценным бумагам, которые могли быть оплачены заинтересованными лицами.

        Подобное положение дел не могло не отразиться на настроениях инвесторов. Чистый отток капитала за последние семь месяцев составил 6,4 млрд евро. "Опросы показывают, что более половины итальянских вкладчиков не доверяют своим банкам. А уверенность граждан в стабильности финансовой системы сейчас вообще находится на историческом минимуме", - утверждает Даниель Толузо, брокер банка Uniprof. (Использованы материалы WSJ. )

Источник: Ведомости