Кто вывел активы?. Генпрокуратура возбудила дело по преднамеренному банкротству "Кредиттраста"

Как стало известно “Ведомостям”, Генпрокуратура возбудила уголовное дело по факту преднамеренного банкротства “Кредиттраста”. Обвиняемых по делу пока нет, а бывший предправления “Кредиттраста” Александр Тимофеев говорит, что пытался спасти банк.

Проблемы “Кредиттраста” начались вслед за отзывом лицензии у Содбизнесбанка. По мнению участников рынка, у банков один владелец — бизнесмен Александр Слесарев. Коллеги поспешили закрыть лимиты на банк, а вкладчики начали штурмовать его офисы. Спастись “Кредиттрасту” не удалось, хотя в кризисной ситуации у него якобы появились новые акционеры, обещавшие удержать банк на плаву. Кроме того, в банк был назначен куратор из ЦБ, следивший за его ликвидностью. Лицензия у “Кредиттраста” была отозвана 24 июня, а 5 августа Арбитражный суд Москвы признал банк банкротом. По данным временной администрации, кредиторская задолженность банка составляет 4,6 млрд руб., активы — 6,8 млрд руб., но из них 5,6 млрд руб. — векселя эмитентов “с неизвестной платежеспособностью”. Ликвидных активов у банка — 350 млн руб., а обязательства только перед частными вкладчиками — 406 млн руб. С 1 по 3 июня 2004 г. ликвидные активы сократились с 1,2 млрд руб. до 350 млн руб.

Разгневанные вкладчики обращались в Центробанк, администрацию президента и Генпрокуратуру с просьбой “не закрывать глаза на происходящее в банке”. А потом и вовсе обвинили ЦБ в “преступном бездействии”, а “отдельных сотрудников” Центробанка — в “содействии по выводу активов”. Сам ЦБ сообщил 12 августа, что “направил материалы о совершенных "Кредиттрастом" операциях в правоохранительные органы и ожидает, что действиям конкретных лиц из числа руководителей банка будет дана правовая оценка в соответствии с нормами законодательства”.

Источник в Генпрокуратуре рассказал “Ведомостям”, что на прошлой неделе было возбуждено уголовное дело по статье “преднамеренное банкротство” по факту банкротства “Кредиттраста”. Дело расследует следственное управление МВД по Центральному федеральному округу. Пока конкретных обвиняемых по делу нет.

Как объясняет партнер компании “Джон Тайнер и партнеры” Валерий Тутыхин, дело возбуждается по факту, если в обстоятельствах банкротства банка есть какие-то подозрительные факты, которые дают основания полагать, что не все операции были рыночными. “Преднамеренное банкротство может быть как со стороны руководства банка, так и со стороны третьих лиц, — говорит Тутыхин. — Дело может закрыться, если лица, подлежащие привлечению к уголовной ответственности, не установлены”. Бывший председатель правления “Кредиттраста” Александр Тимофеев знает о возбуждении дела. “Теперь будут собирать отдельные факты, ведь в банке работало 700 человек, а 1 июня все руководство испарилось, я один пытался спасти банк”, — возмущается он.

По мнению зампредседателя правления Москоммерцбанка Асхата Сагдиева, у “Кредиттраста” были хорошие активы. “Некоторые западные банки имели линии в банке, перед тем как их открыть, они наверняка тщательно проверяли его финансовое состояние”, — рассуждает он. “Сейчас приходится констатировать, что эти активы были выведены, — говорит Сагдиев. — К сожалению, подобная ситуация в России — классика, и вывод активов или их части собственниками из проблемного банка становится определенной нормой”. А вице-президент ассоциации “Россия” Александр Хандруев называет вывод активов “системным дефектом”. Президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян доволен возбуждением уголовного дела: “Участникам рынка нужно показать, что подобные мошенничества необходимо наказывать”.