Искусство отмывания денег через биржевые зеркала
Говоря о биржевых аферах, невозможно обойти историю BCCI — международного банка, учреждённого в 1972 году при участии пакистанских и эмиратских финансистов. За два десятилетия скромный проект превратился в гиганта с филиалами в десятках странах и активами, превышавшими 20 млрд долларов (астрономическая сумма по тем временам). Но источником благополучия стали не столько его инвестиционные стратегии, сколько мастерство в «легализации» теневых потоков.
«Фишкой» банка были так называемые зеркальные сделки. Представьте ситуацию: клиент — исламский радикал с компаниями или расчётными счётами в отделениях BCCI в Пакистане и Люксембурге. Ему нужно перевести средства, полученные от торговли опиумом из Пакистана в Люксембург, чтобы оплатить партию оружия через подставную фирму. Как это сделать?
А всё просто. BCCI оформляет заявку на покупку акций от имени клиента в Пакистане и в это же время выставляет идентичный объём акций на продажу в Люксембурге. Результат: деньги «исчезали» на одном счету и «материализовались» на другом. Акции не переходили из рук в руки, транзакции завершались за минуты, а цепочка выглядела как ряд легальных биржевых манипуляций.
В этом и есть вся прелесть схемы, в её формальной законности. Зеркальные операции становятся противозаконными лишь при доказанном умысле отмывания, что крайне сложно. В BCCI это произошло из-за утечки информации от информатора.
Интересно, что десятилетия спустя в аналогичной схеме был замечен Deutsche Bank: через «зеркала» из России вывели около 10 млрд долларов. Сегодня такие манипуляции отслеживаются проще благодаря цифровым следам, но сама структура сделок остаётся легальной. Немецкий банк признали виновным не в отмывании, а в нарушении регуляторных требований: слабый комплаенс-контроль и плохая проработка антиотмывочных механизмов.