В 2022 году Банк России выявил в стране около 5 тыс. субъектов (среди них — компании, проекты, индивидуальные предприниматели) с признаками нелегальной деятельности. Это на 85% больше, чем годом ранее. Около 2 тыс. из таких организаций — финансовые пирамиды, что в 2,3 раза больше, чем в 2021 году. В основном такие схемы реализуются в интернете. Об этом сообщается на сайте ЦБ.
По данным регулятора, в онлайне предлагали услуги более 96% финансовых пирамид, 43% нелегальных кредиторов и 99% нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг. Злоумышленники использовали актуальную социальную и экономическую повестку, отметили в ЦБ.
Кроме того, увеличилось количество небольших анонимных проектов с коротким сроком жизни и незначительной суммой участия. При этом ряд пирамид действовал без собственного сайта и исключительно в мессенджере Telegram, а денежные средства привлекались на дебетовые карты подставных лиц. «Выявляются также специальные интернет-ресурсы, которые продают сделанные под ключ готовые сайты хайп-проектов», — подчеркнул регулятор.
Почти 1 тыс. организаций (48%) с признаками финансовой пирамиды принимали платежи в криптовалютах. В то же время стало меньше проектов, которые предлагали инвестиции в криптовалютные активы или выпускали собственную псевдокриптовалюту. «Около 46% выявленных пирамид принимали средства от клиентов, используя иностранные платёжные сервисы. Свыше 30% пирамид действовали в форме экономических игр», — говорится в сообщении Банка России.
В начале декабря прошлого года финансовый регулятор выявил трёх нелегальных операторов инвестиционных платформ. Отмечалось, что это первый случай выявления подобного мошенничества на рынке. В чёрный список ЦБ попали Fan.Money, финансовая группа «Эксперт», объединяющая девять сервисов, и платформа для инвестиций «1Стартер».