Иллюстрация Depositphotos
Российские банки больше не смогут проводить в упрощенном режиме операции с наличной валютой. Если физическое лицо решит купить или продать валюту на сумму более 15 тысяч рублей, ему придется пройти полную идентификацию.
Она включает в себя оценку риска клиента, ведение досье, обновление сведений о клиенте и проведение других процедур. Требования были изменены Центробанком в соответствии с законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Об этом сообщает портал «Банкир.ру».
Ранее упрощенная идентификация применялась при осуществлении операций, связанных с обменом валюты. Человеку достаточно было предъявить паспорт, при этом эквивалент операции не должен был превышать 600 тысяч рублей. Теперь клиенту придется заполнить анкету, которую выдают при первичном обслуживании в банке.
Участники рынка считают, что новые нормы увеличат время проведения операций и нагрузку на офисы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где работают с наличной валютой.