Иллюстрация РИА Новости
27 декабря в России начали действовать новые правила идентификации клиентов при обмене валют. Теперь, чтобы обменять валюту на сумму выше 15 тысяч рублей, будет необходимо предоставить не только паспортные, но и анкетные данные, сообщается на сайте ЦБ.
Центробанк разъяснил, что новые правила идентификации клиентов при обмене валюты не создадут гражданам дополнительных сложностей. В сообщении регулятора отмечается, что при покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется.
Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк. Идентификационные данные физических лиц хранятся исключительно в кредитной организации в течение срока, установленного законом.
Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п. Положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Раньше при обмене валюты от 15 тысяч до 600 тысяч рублей банки требовали указать фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные.