Около 13% трудоспособных россиян (порядка 10 млн человек) в 2024 году переводили деньги на дропперские карты, которые оформляются на подставных лиц либо продаются мошенникам или теневому бизнесу. Об этом РБК рассказали в Центробанке РФ.
Около 10 млн россиян совершают платежи в адрес онлайн-казино, пиратских сайтов, криптообменников и наркошопов.
В ЦБ сообщили о наличии крупных, неформальных, технологически развитых площадок теневых финансовых услуг. Платформы используют тысячи карт дропов для проведения подозрительных операций. Управление операциями по подконтрольным им счетам и картам объединено специализированным софтом.
Центробанк отслеживает активность организаторов дропперских схем, выявляет дропов с помощью баз платежных данных. Регулятор постоянно совершенствует свои алгоритмы выявления дропперских карт и делится этими алгоритмами с банками.
У ЦБ есть данные почти о 700 тыс. дропов. Как правило, это молодые люди младше 23 лет, живущие в регионах.
Ранее сообщалось, что Центробанк соберет данные о дропах на единой платформе. Кредитные организации будут получать информацию из «базы дропов».