Центробанк совместно с Росфинмониторингом разрабатывает платформу, которая будет передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц. Сервис будет выявлять дропов — граждан, через карты которых проходят сомнительные операции — и блокировать их. Об этом сообщает РБК.
Речь идет о дроперах — тех, кто предоставляет свои банковские карты для обналичивания денег или совершения переводов в пользу теневого бизнеса и незаконных операций. Например, это могут быть деньги для наркошопов, онлайн-казино, криптообменников или пиратских сайтов.
ЦБ уже наладил с отдельными организациями процедуры онлайн-контроля за транзакциями физлиц, но информацию пока можно доводить только до того банка, клиентами которого они являются. Новая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов.
Банки поддерживают идею создания единой системы мониторинга и информирования рынка о клиентах-дропах. Особенно система будет полезна небольшим банкам, для которых достаточно сложна задача поиска дропа. Однако эксперты отмечают, что после запуска новой системы в дропперстве могут быть заподозрены в том числе добросовестные клиенты банков, поэтому необходимо также продумать систему реабилитации таких лиц.
Ранее сообщалось, что доступ к данным о дроперах хотят открыть клиентам банков. В этом случае обманутые граждане смогут подать на мошенников в суд.